在这个数字化时代，电信网络诈骗如同病毒般肆虐，不仅侵蚀着线上空间，更逐渐渗透至线下实体店，成为犯罪分子洗钱的新途径。近日，【滨城警队·反诈早班车】发布第607期警示，揭示了实体店中常见的八种洗钱套路，令人触目惊心。这些欺诈手段不仅严重扰乱市场秩序，更使无辜商家沦为犯罪帮凶，消费者权益遭受侵害。本文将深入剖析这些洗钱手法，探讨商家与消费者如何共同筑起反欺诈防线，维护自身利益与社会经济安全。
一、实体店洗钱八宗罪 1. 茶室套现打牌
诈骗分子利用茶室的隐蔽性，通过电子转账将非法资金转入茶楼老板账户，以打牌需兑换现金为由，让老板提供现金或银行取现，随后交予指定人员。茶楼老板在不知情的情况下成为“洗钱”链条的一环，其银行卡被冻结，而真正的犯罪分子则逍遥法外。
2. 花店人民币花束
诈骗分子假借定制人民币花束或现金礼盒为名，向花店老板转账大额款项，并支付高额包装及配送费。花店老板在收到佣金后制作并送达指定地点，然而不久后，其账户因涉及诈骗资金被冻结，收货人无迹可寻。
3. 蛋糕店现金蛋糕
诈骗分子以庆祝纪念日为由，要求蛋糕店制作内含大额现金的蛋糕，并预先转账。蛋糕店按要求完成制作并配送，但次日即遭遇账户冻结，成为涉诈资金流转的牺牲品。
4. 彩票店整本刮刮乐
诈骗分子以购买大量刮刮乐彩票为幌子，借口资金不足要求商家提供收款码供他人转账，得手后迅速携彩票离去。商家账户随后被冻结，犯罪分子则隐匿于茫茫人海。
5. 手机店采购陷阱
诈骗分子伪装成大客户，大量采购手机并承诺高额利润，要求商家提供收款码以便公司支付。款项到账后，骗子携手机逃离现场，商家账户遭冻结。
6. 烟酒店高端香烟代购
诈骗团伙以朋友代付为由购买高端香烟，受害人资金打入后取走商品，店主账户被冻结。
7. 金店黄金大劫案
诈骗分子伪装身份，以各种理由在金店大量采购黄金饰品，通过他人转账付款后迅速脱身。金店收款后账户被冻结，犯罪分子逍遥法外。
8. 银行网点预约取现
诈骗马仔诱骗黑户提供银行卡或对公账户，以刷流水为名预约大额取现。取现当日，马仔携款消失，黑户账户被冻结，成为诈骗案件的替罪羊。
二、商家如何防范实体店洗钱套路
面对狡猾的诈骗分子，实体店商家切不可掉以轻心。以下几点建议助您提升防骗能力，避免成为犯罪链条的一环：
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1. 安装高质量监控
确保店内关键区域安装高清监控设备，记录交易全过程，为事后追查提供有力证据。
2. 严查客户身份
对戴口罩、帽子或进行伪装的客户，要求其摘除遮挡物并移至监控覆盖区域交易。留意异常举止，如举止怪异、外地口音等，保持高度警惕。
3. 谨慎处理大额交易
对于年轻客户、陌生大额订单或取现要求，务必核实资金来源，必要时联系反诈中心进行甄别。
4. 合理使用收款码
避免接收他人扫码付款，尤其是来自陌生人的大额转账，以防成为涉诈资金流转工具。
5. 留存客户信息
尽可能收集可疑客户的多种联系方式，如微信、支付宝、电话号码等，便于后续调查。
6. 持续学习防骗知识
定期参加反诈培训，关注警方发布的预警信息，提升自身及员工的防骗意识。
三、消费者如何自保
普通消费者在日常生活中同样需警惕洗钱陷阱，以下几点建议助您守护财产安全：
1. 提高警惕，辨识异常
对于亲友或陌生人提出的异常交易请求，如代购高端商品、大额现金礼物等，务必核实其真实性。
2. 保护个人信息
妥善保管银行卡、身份证件及个人信息，不轻易向他人透露，避免成为诈骗分子的洗钱工具。
3. 谨慎参与金融活动
对于网络兼职、刷单返利、投资理财等高风险活动，保持理性判断，避免落入诈骗圈套。
4. 主动学习防骗知识
关注官方反诈宣传，了解最新诈骗手法，提高自我防护能力。
5. 及时举报可疑行为
一旦发现疑似洗钱行为，立即拨打110报警或联系反诈中心，为打击犯罪贡献力量。
综上所述，实体店洗钱现象已成为危害社会经济秩序的毒瘤，亟待社会各界共同努力，构建严密的防骗网络。商家需严格自查自纠，提升防骗意识与能力；消费者应保持警惕，积极学习防骗知识，共同营造安全、健康的消费环境。只有这样，我们才能斩断洗钱黑手，让犯罪分子无所遁形，守护社会公平正义与市场经济秩序。返回搜狐，查看更多